更換存摺 視線要釘緊行員

民眾到銀行櫃台辦事，即使是最簡單的存摺更換，也可能被盜領存款。



金管會昨（13）日強調，民眾到銀行臨櫃辦理任何事情，都要記住視線不要離開行員，防止不肖行員挪用款項。



金管會昨日宣布處分安泰銀行200萬元，主要是因為安泰銀行行員挪用客戶款項，金額高達3,600萬元。金管會官員形容，這名行員挪用客戶款項的方式千奇百怪，足可作為銀行內控疏失的教材。



金管會已經將此行員的手法告知銀行公會，請銀行公會轉知各銀行，不要再讓行員有同樣犯錯的機會。



銀行局長鍾慧貞表示，這名行員挪用存款的方法，例如客戶臨櫃要換摺，行員把舊存摺的磁條偷偷撕下來，還給客戶沒有磁條的舊存摺。這名行員再以此磁條，重新弄一個新的存摺。



鍾慧貞提醒，民眾若更換存摺，拿回舊存摺，一定要注意磁條還在不在，最好請行員打洞，避免有任何複製的機會。



其次，行員也偷偷拓印客戶的印鑑，告訴客戶：「印鑑再給我一下」，趁機蓋在空白的取款條。



鍾慧貞表示，民眾如果可以自己蓋印章，盡量自己蓋，如果不能自己蓋印章，在行員蓋章時，眼睛也不要離開行員的手，看一下印鑑被蓋在哪裡。



另外，民眾一定要注意，不論跟行員有多熟，即使是親戚朋友關係，也絕對不要把存摺與印鑑交給行員保管，更不要把自己提款卡的號碼告訴行員。



金管會表示，安泰銀行行員就是利用換摺的機會，以及透過各種方法得知客戶的密碼，盜領客戶的存款。幸好後來有民眾發現存款金額不對，主動向安泰銀行反映。



安泰銀行因存摺換發作業流程、及對客戶密碼的保密有所疏漏，也沒有落實交易覆核及控管機制，致簡易型分行行員利用職務之便挪用客戶存款，內控制度有疏失，核處新台幣200萬元罰鍰，並依同法第61條之1第1項第3款規定，命令該行解除涉案人員職務，且移送法辦。



http://tw.news.yahoo.com/article/url/d/a/080314/2/vanc.html





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這種事情真的很恐怖...



之前我弟也有碰過類似的狀況



通常大學要繳學費都是拿註冊單到指定金融單位繳納



不用特地開戶之類的



但他們學校整個很怪異(個人覺得這種方式很有問題 = =)



規定學生一定要到指定銀行開戶之後



把註冊費存入戶頭中, 然後學校再直接扣款。



於是這個學期初我弟就一個人跑去那家銀行，把註冊費存進戶頭



回到家後把存摺放在我媽桌上，讓我媽收起來



我媽習慣收存摺之前都會看一下最近變動的金額



沒想到！竟然沒有當天的交易紀錄！！



也就是我弟的那筆數萬元註冊費就這樣憑空消失！！！



發現的當時是下午兩點多



我媽立刻叫我弟再去銀行一趟



要求那位經辦的行員把金額ＫＥＹ進去



還好行員不敢不認帳（可能因為是當天發生的事吧）



但我弟回來之後說，行員看起來也沒有很驚訝或是抱歉的樣子



整個就是有蹊蹺的感覺。。。。。。



如果我媽當時沒有發現少了這筆紀錄，那錢可能就這樣被行員收進口袋裡也說不定



而且搞不好還有其他民眾受害而不自知



超恐怖的。。。。。。



所以說，大家以後到銀行去真的要緊盯行員的一舉一動



存摺拿回來後記得確認金額是否正確再離開



否則辛苦賺來的錢可能就這樣不明不白的被Ａ走了......。